XinTool · 一体化工作台

保险经纪人的一体化工作台

本轮落地四个业务模块 —— 今日工作台、线索与客户经营、投保个案与保单、需求与方案 —— 覆盖 iOS、Android 与桌面 Web。三端共用同一份业务数据与同一套设计 Token，差异体现在导航形式、信息密度与触控尺寸。

示例数据 · SAMPLE — 非真实客户信息 ORG-HN-014 林嘉伦 · BROKER 2026-03-18

三端并排

同一份数据在三种形态下的排布差异：桌面用主从详情一次看全，iOS 用分组内嵌列表与 push 下钻，Android 用可滚动标签页与底部弹层。

iOS 390 × 844 · Dynamic Island · 44pt

单独打开全屏 →

Android 412 × 900 · punch-hole · 48dp

单独打开全屏 →

桌面 Web 响应式 · 12 项对象可检索 · ⌘K

单独打开全屏 →

本轮四个模块

模块内的对象、状态与关键动作。所有计数由同一份数据集在运行时派生，三端数字一致。

今日工作台

00 · TODAY

统一任务中心：待处理与逾期、按类型筛选、勾选完成并可撤销。停滞或冻结的个案单独成表。
同意异常（过期 / 已撤回）作为第一屏的红色指标暴露出来，而不是埋在客户详情里。

待办12 项

已逾期2 项

停滞/冻结个案1 个

线索与客户经营

01 · CRM

线索按 新建 → 已接触 → 已确认 → 无效 四个阶段看板推进，支持逐字段查重比对（同名 + 手机后四位）与人工合并。
客户 360 档案含家庭关系、资料完整度、跟进时间线、名下产品与授权共享（含临时代理及到期日）。

线索6 条

疑似重复1 条

客户 3606 位

投保个案与保单

02 · CASES

个案按 资料收集 → 已递交 → 核保中 → 待补件 → 已批核 → 已出单 推进，含 SLA、停滞天数、补件清单与状态时间线。
拒保路径保留完整记录；冻结个案（同意书过期）在界面上不可推进。保单服务含周年、续期、缴费与理赔事件。

个案件7 个

在办5 个

保单7 张

需求与方案

03 · PROPOSAL

需求评估记录客户事实查证、风险偏好与预算，以及客户确认人 / 确认日期；未确认的评估会拦住关联方案。
方案含版本历史与引用资料复核状态，超过 12 个月未复核的条款会标黄；方案声明随方案一并分享。

需求评估3 份

未确认2 份

需复核方案2 份

关键业务对象

界面里的每一条记录都是这些对象的一个实例。真实数据对象都必须带上机构范围、创建 / 更新者、时间与审计关联。

Organization ─ Team ─ Membership ─ User ─ Role/Permission
      │
      ├── Lead ─ Customer ─ Relationship ─ Consent
      │             │
      │             ├── Interaction ─ Task / Reminder
      │             ├── NeedsAssessment ─ Proposal ─ ProposalVersion
      │             └── ApplicationCase ─ Document ─ Policy ─ ServiceEvent
      │
      ├── ContentSource ─ ContentItem ─ ContentVersion ─ Review
      ├── Course ─ Assignment ─ Progress ─ QuizAttempt
      ├── Notification ─ DeliveryAttempt
      ├── WorkflowDefinition ─ WorkflowRun
      ├── Integration ─ SyncRun
      └── AuditEvent

产品边界（界面上强制执行）

这些不是文案声明，而是界面行为：免打扰客户的「发送材料」按钮禁用；未确认的需求评估锁住方案分享；AI 无引用时拒答。

01不自动承诺保险收益、分红、费率、折扣、资格或核保结果。
02不自动推荐未经持牌人员确认的「最佳」产品。
03不将培训或测验结果等同于专业资格。
04不让客户端权限控制充当生产安全边界。
05不让 AI 在无引用、越权或无人确认时写入业务数据或发送给客户。
06不因追求分析而采集无必要的客户敏感资料。
07不在未明确许可、版权、隐私和保留规则时接入第三方数据。

已知缺口（诚实标注）

原型里哪些是真实可交互的产品行为，哪些只是入口。没有后端的地方标记为「未接线」，不做假成功反馈。

可真实交互已实现

任务勾选完成 / 撤销、四个模块切换、看板与列表筛选、客户与个案详情、⌘K 全局检索（桌面）、记录跟进与新建任务的表单校验、localStorage 记住当前位置与已完成状态。

入口存在，未接后端未接线

CSV 导入、线索转客户、合并落实、文件上传与分享链接、客户通知。这些需要身份、组织隔离、审计与隐私链路先上线，界面上会明确说明，不假装成功。

数据集为示例SAMPLE

6 位客户、6 条线索、7 个个案件、7 张保单与 3 份需求评估均为构造的示例数据。所有界面计数由此派生，不含凭空数字。

视觉复核未做待人工确认

本轮以静态检查（标签配平、脚本语法与运行时冒烟、断点、外部资源、accent 计数）确认，未做渲染截图比对。若某屏密度或断点需调整，请指出具体屏幕。